Especialista de PLD / Onboarding (KYC-KYB)
Monato
📍 Híbrido – CDMX
En Monato, fintech regulada en crecimiento, buscamos un(a) Especialista de Prevención de Lavado de Dinero (PLD/FT) que quiera desarrollarse profesionalmente dentro de un entorno dinámico, con exposición real a operación regulada y oportunidad de construir y mejorar procesos desde etapas tempranas.
Sobre el rol:
Este rol es clave para asegurar que nuestro onboarding de clientes cumpla con los más altos estándares regulatorios, combinando criterio jurídico, análisis de riesgo y ejecución operativa, además de una participación activa en la relación con autoridades financieras.
Responsabilidades:
-Ejecutar y optimizar el onboarding de clientes (KYC/KYB) para personas físicas y morales
-Analizar perfiles de clientes aplicando criterios jurídicos y de riesgo PLD/FT, determinando aprobación, rechazo o escalamiento
-Identificar señales de alerta en documentación y perfiles transaccionales
-Participar en la mejora continua de procesos, flujos de validación y criterios de aceptación
-Apoyar en la elaboración y presentación de reportes regulatorios ante CNBV, Banxico y CONDUSEF
-Atender requerimientos de autoridades y colaborar en auditorías internas y externas
-Trabajar de forma cercana con equipos de legal, operaciones, producto y tecnología